Golpes online: como funciona a indústria criminosa que fatura bilhões com fraudes

O Departamento do Tesouro dos EUA afirma que os americanos perderam mais de US$ 16,6 bilhões para uma indústria de golpes online, em grande parte baseada no Sudeste Asiático, que mira vítimas ao redor do mundo.

Os centros de golpes dependem de trabalho forçado e proliferaram durante a pandemia. Segundo algumas estimativas, faturam pelo menos US$ 64 bilhões por ano.

As autoridades de vários países têm tentado resgatar pessoas que foram sequestradas e escravizadas para trabalhar como golpistas. Mas, embora os Estados Unidos e a Grã-Bretanha tenham recentemente imposto sanções a uma empresa cambojana acusada de operar um grande esquema de golpes, especialistas dizem que será necessário muito mais trabalho para construir casos contra os sindicatos criminosos que alimentam essa indústria.

Veja como esses centros funcionam e por que são tão difíceis de fechar:

Golpistas conquistam a confiança das vítimas nas redes sociais.

Os fraudadores do Sudeste Asiático se especializam em “abate de porcos” (pig butchering), um processo em que o golpista constrói confiança com a vítima durante semanas ou meses antes de pedir que ela invista em um fundo fraudulento de criptomoedas. Nesse sentido, são como fazendeiros que engordam porcos para o abate.

A vítima geralmente recebe uma mensagem de alguém que se passa por consultor financeiro no Facebook, WhatsApp ou Telegram. Depois, o golpista orienta a pessoa a transferir dinheiro por meio de um site que finge ser uma plataforma legítima de investimentos. Em 2023, o presidente de um pequeno banco no Kansas fez exatamente isso, perdendo cerca de US$ 47 milhões do banco para os “abatedores de porcos.”

Os golpistas também usam golpes românticos, em que convencem pessoas divorciadas ou recentemente viúvas a enviar grandes quantias de dinheiro após um breve namoro. Às vezes, simplesmente ligam para as vítimas, fingindo ser representantes bancários para pedir dados da conta, códigos PIN e números de Seguro Social.

Operadores podem mirar vítimas ao redor do mundo porque usam golpistas que falam a língua nativa.

Nacionais chineses são o maior grupo traficado por gangues criminosas para complexos de golpes no Sudeste Asiático, segundo a Interpol. As instalações também abrigam brasileiros, indianos, filipinos e pessoas de partes da África e Europa Oriental.

Centros de golpes dependem de fornecimento constante de mão de obra e eletricidade.

Muitos dos grandes complexos que abrigam operações de golpes ficam dentro de zonas econômicas especiais criadas por governos no Camboja, Laos e Mianmar para atrair investimento estrangeiro. Essas zonas ficam principalmente ao longo das fronteiras com a Tailândia, dando aos criminosos fácil acesso à eletricidade confiável e às redes de telecomunicações do país.

Os operadores também usam aeroportos e estradas tailandesas para entregar suprimentos e traficar trabalhadores. Em muitos casos, os trabalhadores são atraídos para a Tailândia com a promessa de empregos em atendimento ao cliente ou tecnologia da informação. Mas, após chegarem a Bangkok, são levados para além das fronteiras porosas da Tailândia, presos em complexos e frequentemente submetidos a abusos físicos e tortura.

As regiões fronteiriças de Mianmar são um local particularmente fértil para esses centros. O país está no meio de uma guerra civil. Especialistas independentes dizem que o exército de Mianmar e grupos étnicos armados oferecem proteção em troca de uma parte dos lucros. O governo militar nega qualquer envolvimento com os grupos de golpes, afirmando que trabalha “ativamente” contra eles.

Esses complexos de vários andares ficam em cidades de Mianmar que fazem fronteira com um rio estreito que marca a divisa com a Tailândia — tão próximos que é possível ouvir o zumbido dos geradores do lado tailandês. Por fora, parecem prédios comuns de escritórios e condomínios.

Governos tentam reprimir operadores de golpes.

Vários países estão tentando combater os centros de golpes.

Este ano, China, Índia e Coreia do Sul enviaram voos para repatriar centenas de pessoas libertadas de complexos em Mianmar. Um tribunal na China condenou 11 pessoas à morte após julgá-las responsáveis por operar um esquema ilegal de jogos e golpes no país. E a Tailândia cortou energia e linhas de telecomunicações de um dos maiores complexos de golpes de Mianmar.

O governo militar de Mianmar disse neste mês que realizou uma operação em um grande complexo de golpes, e a SpaceX afirmou ter desativado mais de 2.500 dispositivos Starlink que alimentavam muitas das operações de fraude online lá.

Separadamente, os governos americano e britânico impuseram recentemente sanções a uma empresa cambojana acusada de operar um grande esquema de golpes. A Coreia do Sul manifestou preocupação com seus cidadãos que desapareceram em centros de golpes no Camboja, e um alto funcionário da Tailândia renunciou após alegações de suborno relacionadas a crimes cibernéticos no Camboja.

Mas essas ações provavelmente não afetarão os lucros de uma indústria que gera cerca de US$ 64 bilhões por ano, disse Jason Tower, especialista sênior da Global Initiative Against Transnational Organized Crime, grupo de defesa com sede em Genebra.

Um sinal disso: mesmo no meio de uma repressão em massa pelas autoridades chinesas em fevereiro, a construção de complexos de golpes em Mianmar continuou.

Desmontar a indústria de golpes exigirá esforços internacionais coordenados.

Investigadores precisam compartilhar mais dados financeiros e informações obtidas de golpistas resgatados, disse Tower.

Mas rastrear o dinheiro é difícil porque os lucros são lavados por meio de propriedades de luxo e carteiras criptografadas de Bitcoin. Eles também encontram apoio em países da África e do Sul da Ásia onde o crime organizado e a corrupção enfraqueceram a governança.

Por enquanto, Tower disse que os investigadores estão agindo lentamente demais e os centros de golpes que eles miram são muito lucrativos — e fáceis de montar — para serem parados.

Este artigo foi publicado originalmente no The New York Times.