Fee based impulsiona nova fase na Valor Investimentos

O modelo de remuneração por taxa fixa, conhecido como fee based, vem ganhando força no mercado de investimentos e se tornando um divisor de águas para os assessores que buscam uma carreira sólida e previsível. Na Valor Investimentos, uma das principais parceiras da XP, esse formato já é parte essencial da cultura de atendimento e tem transformado a forma como os profissionais se relacionam com seus clientes.

Diferente do modelo tradicional, baseado em comissões sobre produtos vendidos, o fee based estabelece uma taxa anual acordada sobre o patrimônio do investidor.

“Na Valor, o fee based virou mais do que um modelo de remuneração — se tornou uma filosofia de atendimento”, resume Dante Araújo, líder comercial da unidade de Goiânia. Ele começou na empresa como estagiário e hoje coordena uma equipe de assessores. “A transição foi muito positiva, tanto para os clientes quanto para o time. O investidor percebe clareza, alinhamento e passa a concentrar mais recursos conosco.”

Dante destaca que o formato traz estabilidade de receita e incentiva o assessor a dedicar mais tempo à qualidade do relacionamento.

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Maior benefício é a previsibilidade 

O assessor sênior Hindenburg Neto compartilha a mesma visão. Arquiteto por formação, ele iniciou no mercado financeiro há poucos anos e hoje administra uma carteira de R$ 50 milhões, sendo 70% já no modelo de taxa fixa. “O maior benefício é a previsibilidade. O cliente sabe que minhas recomendações são isentas de comissão, e isso gera fidelização. Minha receita é estável e crescente, o que me permite planejar e investir no longo prazo”, explica.

Hindenburg acredita que o fee based é o caminho mais sustentável para quem está começando.

Essencial para ganhar tração no início da carreira

Já Pedro Lima, assessor da Valor Investimentos, entrou na empresa em 2023 e adotou o modelo desde o início. Para ele, o fee based foi essencial para ganhar tração no início da carreira. “O cliente entende que é uma relação de ganha-ganha. Essa transparência facilita a confiança e gera indicações espontâneas”, conta.

Pedro diz que muitos de seus clientes passaram a consultá-lo sobre investimentos fora da XP, reconhecendo sua independência.

Maturidade e consciência 

Na avaliação dos executivos da Valor Investimentos, o avanço do fee based reflete a maturidade crescente do mercado e o comportamento de um investidor mais consciente. “Migrar para o fee não é apenas mudar a forma de cobrar — é mudar a forma de se relacionar. É um compromisso com a entrega de valor contínua”, resume Dante.

Com produtos cada vez mais parecidos entre plataformas, a vantagem competitiva passa a ser o relacionamento. “Produto é commodity; o que faz diferença é a confiança”, reforça o executivo.

Na Valor Investimentos, o fee based consolida uma nova mentalidade: mais previsibilidade, mais transparência e mais foco no cliente. Para quem quer construir uma carreira de longo prazo e baseada em propósito no mercado financeiro, o modelo se tornou o caminho natural de evolução.